当前速看：四部门：未经批准 任何法人、非法人组织不得在名称中使用“银行”字样

***银***、***互联网信息办公室、工业和信息化部、市场监管总局等四部门发布通知规范“银行”字样使用有关事项，未经银***及其派出机构批准，任何法人、非法人***不得在名称中使用“银行”字样，国际金融***、***银行、多边开发机构与***另有规定的除外。未经批准不得在名称中使用“银行”字样的情形包括：①法人、非法人***名称的全称、简称；②商标名称；③产品、业务和服务名称；④互联网网站名称、互联网用户账号名称、移动互联网应用程序名称；⑤其他情形。银***及其派出机构应当对辖内“银行”字样使用情况加强监测。

***银*** ***互联网信息办公室

工业和信息化部 市场监管总局关于规范“银行”字样使用有关事项的通知

(资料图片仅供参考)

各银保监局，各省、***区、直辖市***、通信管理局、市场***（厅、委），各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行，各保险集团（控股）公司、保险公司：

为严格***《中华***共和国商业银行法》等法律法规要求，进一步规范“银行”字样使用，现就有关事项通知如下：

一、未经银***及其派出机构批准，任何法人、非法人***不得在名称中使用“银行”字样，国际金融***、***银行、多边开发机构与***另有规定的除外。

自然人（包括个体工商户）不得以营利性为目的或者以可能误导公众的方式在名称中使用“银行”字样，法律另有规定的除外。

二、未经批准不得在名称中使用“银行”字样的情形包括：

（一）法人、非法人***名称的全称、简称；

（二）商标名称；

（三）产品、业务和服务名称；

（四）互联网网站名称、互联网用户账号名称、移动互联网应用程序名称；

（五）其他情形。

三、银***及其派出机构应当对辖内“银行”字样使用情况加强监测。对于违法使用“银行”字样的行为，根据违法行为具体情况，按照《中华***共和国商业银行法》第七十九条规定，依法进行行政处罚。对于违法行为轻微并及时改正等情形，结合《中华***共和国行政处罚法》等规定，依法进行处理。涉嫌犯罪的，依法将案件移送司法机关处理。

互联网行业违法使用“银行”字样的，由 *** 账号归属地或 *** 运营者所在地银保监局牵头开展整改规范工作。

四、银***及其派出机构应当及时在官网公布、更新合法设立、取得业务许可或者备案的银行业金融机构名单，并与当地***及网信部门、***主管部门、市场监管部门等有关部门共享。

五、网信部门、***主管部门、市场监管部门在职责范围内应当加强对含有“银行”字样名称的审核工作。对于未获相关前置许可资质的申请主体，不允许使用含有“银行”字样名称，对含“银行”字样的不予登记注册。

互联网用户账号服务平台、移动互联网应用程序分发平台，应当要求注册“银行”字样的账号和移动应用程序主体提供金融许可证或者其他职业资格、服务资质等相关材料，并进行必要核验。未获相关资质的，不予注册、上架。

六、银***及其派出机构应当将规范使用“银行”字样的宣传内容纳入金融消费者教育和普法宣传活动，设立公众监督举报 *** ，并通过风险提示、案例通报等形式，增强***部门、新闻媒体和社会公众规范使用“银行”字样及防骗、防诈的意识。

七、各银行保险机构发现违法使用“银行”字样情况的，应当及时向银***或其派出机构报告。对于违法使用“银行”字样的主体，各银行保险机构不得为其业务系统开发提供技术支持，不得与其开展营销推广方面的业务合作；在提供授信、承保等金融服务时，应当对其整改情况进行必要审查。

八、违法违规使用“总行”“分行”“支行”“农商行”“城商行”“农村信用社”“城市信用社”“储蓄所”“资金互助社”等字样，仿冒银行机构营业场所装潢、网站外观、移动互联网应用程序外观和标志等情形，欺骗或者可能误导金融消费者的，参照本通知要求进行整改；构成***行为的，依据《反***法》有关规定进行行政处罚。

九、各银保监局应当积极协调并会同网信部门、***主管部门、市场监管部门共同开展整改规范工作，通过提示主动变更名称、依职权变更名称等方式纠正规范违法行为。各银保监局牵头汇总辖内相关工作情况，并请于2023年3月1日前向银***报送整改规范工作总结。

***银*** ***互联网信息办公室

工业和信息化部 市场监管总局

2022年11月17日

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