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一周亏完今年全部基金收益 该怎么办?-今日观点

来源:腾赚网 时间:2023-04-27 17:34:26

人或许不能两次踏进同一条河流,但同一辆“行情过山车”,很多人已经体验了好多遍。光今年以来,就已经坐了两回——第一次是1月份到3月份,第二次就是最近。

以偏股型基金指数为例,截至今年4月18日,年内涨幅还有3.88%,而到了4月25日,年内反而下跌0.75%。最近5个交易日(4.19-4.25),已经把今年全部涨幅跌了回去:对于身经百战、内心强大的小伙伴,这点波折真算不上什么。看看最近三年偏股型基金指数的走势,像最近这样的波动,其实很平常。

Wind偏股型基金指数走势(2020/4/25-2023/4/25)


(资料图)

而对于心理承受能力一般的朋友,这就很煎熬了。没办法,股市起起伏伏,很难让我们一直“舒服”下去。4月前期的上涨是因为美联储加息预期再度减弱,国内经济数据、社融数据一片大好;而最近的下跌又是因为一季报数据不佳、中美摩擦加大、市场又开始纠结经济复苏的持续性……股市总会出现新的变化、破坏之前的逻辑。

震荡加剧,基金投资如何应对?

一、明确我们投资的底线

每个人其实都有自己的投资底线,因为每个人对负面情绪的承受能力是不一样的。这在投资里,也被称为风险承受能力。有些人可以承受10%的损失,有些人可以承受20%的损失,有些人甚至可以全部亏光……

举个反例!如果你不能承受任何损失,但却买了高波动的品种,这会造成糟糕的化学反应。

首先,波动会导致你的心态失衡。一点小波动就会使你想“买入”或者“卖出”,操作成功与否暂且不谈,但这样频繁操作,想要获取长期收益自然是很困难了。

再者,一旦波动超出“底线”太多,这会使你感到麻木……举一个简单的例子,一个品种跌了一波,基本面也已经变坏,你也判断接下来还会继续下跌,但是你想的却是“已经跌了这么多了,不如放着算了……”这种“麻木”其实就是已经失去了对这个品种的理性思考了。

所以,守住你的底线对于投资非常非常重要!具体可以参照下表:

二、

当有了“底线”,遇到了大幅波动,我们就可以采取具体的应对方案了。

板块风口是不断轮动的,今年以来表现偏弱的非银金融、医药、白酒等,后续也可能会再次成为上涨的板块。

而针对主要配置这些板块、短期表现偏弱的基金,我们要不要赎回、应该怎样处理,我们仍然可以通过以下几个方向来思考:

1

比如我们当初配置某个消费类基金,是因为看好消费板块具有相对稳定的盈利空间,并且也决定了这笔投资是要长期布局,那现在产品的策略没有改变,行业在长期仍然看好,那就可以给予基金一定的耐心。

当然,如果说产品的主要配置或者策略,已经与我们当初配置的逻辑发生了偏差,那可能就要考虑调出该基金了。

2

分析完行业的发展前景和配置逻辑后,我们还需要结合自身的仓位情况做决策。

如果说该基金配置的方向,目前的仓位已经比较高,那么近期的调整就可能会对整体组合带来较大的波动,如果您有降低波动的需求,可以考虑适当减持。

但如果目前仓位并不高,那么从资产配置的角度来看,也可以考虑继续持有,为的是让个人账户能够均衡配置多类资产。

3

如果跌了不卖,但也不想等回本等太久,那该怎么办?

针对这个需求,我们可以选择一些能够分散风险、平滑波动的加仓方式,比如低位加大定投金额,争取在对应板块相对低点时做布局。有意识地去降低持仓成本,会比原地等待更容易回本。

总的来说,我们要有自己做投资能承受的“底线”,在应对市场大幅波动时,我们也可以采用补仓、定投两种应对方法。除此之外,养基也是一个共同成长的过程,非一朝一夕之功,未来的路还长,风物长宜放眼量,一起做时间的朋友!

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